【第1篇】客户经理工作个人心得体会怎么写1400字
为适应日趋激烈的银行间同业竞争，抢占某场份额，拉动效益增长，__年我行推行了客户经理制，组建了个人客户经理队伍，其核心是建立以某场为导向，以客户为中心，以效益为目的，以人才为桥梁，为客户提供全面、综合、高质量服务，有效防范风险，实现我行效益最大化。个人客户经理队伍的成立，是我行党委在商业银行深化金融体制改革、提高金融服务
所采取的一种全新的金融创新，它将在同业竞争中发挥重要作用。
随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本某功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---个人客户经理队伍。在同业中，我行党委高瞻远瞩走在了前面，但是否个人客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知个人客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己近期的学习中谈谈个人的一点想法：如何作一名合格的个人客户经理。
个人客户经理是指从事客户关系管理、营销服务方案策划与实施，直接为个人客户提供营销服务的专业技术人员。客户经理必须对建行事业忠诚，没有忠诚度的客户经理不可能维护和造就有忠诚度的客户。客户经理必须具备综合素质，业务素质是为客户提供高效的业务服务;管理素质是为客户提供增值的服务;人品素质是为客户提供可持续发展的服务。其他特殊技能素质为客户提供特别需求的服务。
要做一名合格的个人客户经理，我认为应从以下几方面做起：
首先必须提高 自身的综合素质，要具备丰富、精深的专业知识，包括银行产品、某场营销，客户关系管理、客户服务知识等;同时不断充实金融、法律制度、风俗习惯、社交礼仪、客户心理等多方面的知识和信息，通过丰富的知识武装自己，努力成为具有广博知识的杂家，有效提高个人综合素质。
二是具备较强的服务意识和专业的服务能力。“服务”是一个永恒的话题，金融企业是服务性行业。服务行业不谈服务，服务没有特色，就不可能留住客户。作为一名商业银行的客户经理，只有真正把客户当成“衣食父母”，让客户永远享受当“上帝”的感觉，只有客户满意了，我们才会在竞争中立于不败。
最后是定好自己的地位。客户是我们银行最重要的人物，他们不必依赖我们，而我们必须依赖他们;他们带给我们的不是工作上的烦恼，而是工作岗位;他们不是我们工作上的旁观者，而是我们业务的主角，我们提供的服务并非是给他们恩惠，反而是他们带给我们的业务机会，而令我们得到很多恩惠。在个人业务日益重要的今天，个人客户经理在银行中的作用越来越明显，个人客户经理的地位和重要性是由客户对银行的重要性决定的。银行和客户实际上已经结合成一个利益共同体，可谓“荣辱与共”，客户经营得好，银行产品销售状况和信誉就会提高，银行的效益也就随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。所以说个人客户经理是银行的一种“资源”，要站在较高的角度预测客户需求，要一对一地为优质客户提供服务并满足客户需求，通过服务客户为银行创造效益。
分行党委已给我们搭就了舞台，我们要在工作实践中，树立现代商业银行经营理念，以客户为中心，以客户满意度为宗旨，努力培养服务能力，提高个人综合素质，作一名合格的个人客户经理。
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做客户经理这份工作时间久了，慢慢就会有一些自己的体会。刚开始的时候，我总觉得只要把产品介绍清楚就完事了，后来才发现这远远不够。跟客户打交道，得先了解他们的需求，这个很重要。有时候，你自认为很完美的方案，客户可能根本看不上眼。所以，前期的沟通特别关键，不能急着推销，得先把客户的底细摸清楚。
记得有一次，有个客户看起来对我们的产品挺感兴趣的，我就一股脑地开始介绍各种功能，还特意强调了好多次我们产品的优势。结果人家最后说，这些东西对我们公司来说没太大用处。我当时就有点懵，后来才明白，是我没搞清楚他的核心需求在哪。从那以后，我就特别注重前期的调研，先问清楚他们目前遇到的问题是什么，然后再针对性地推荐解决方案。
还有就是，写心得体会的时候，别老想着一定要写得多正式。我觉得，把自己真实的感受写出来就好。比如，碰到一个难缠的客户，当时心里有多纠结，怎么克服的，最后的结果怎么样，这些都可以写进去。但要注意的是，描述的时候不能太夸张，不然别人会觉得你不靠谱。另外，写东西的时候，最好能用一些专业术语，这样显得你比较懂行。不过有时候也会不小心用错词，比如把“客户需求”写成“客户需要”，虽然差别不大，但还是会让细心的人察觉到。
书写注意事项：
心得体会，不是非要长篇大论。有时候简简单单几句话，反而更能表达你的想法。像我平时写的时候，就喜欢把自己的经历穿插进去，这样既真实又有说服力。不过也有时候会因为赶时间，草草写了点就交差了，现在想想确实不太好。毕竟，写心得体会也是对自己工作的一种梳理，如果敷衍了事的话，对自己的成长没什么帮助。
【第2篇】一名优秀的客户经理的工作心得体会怎么写850字
转眼间我到__银行工作已经六年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20__年_月我从__分理处调至__支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情景总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从__分理处调到__支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自我对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。我想仅有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户供给服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和提高的地方，一方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理本事来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得提高，成为一名优秀客户经理。
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写工作心得的时候，得想清楚自己的目标是什么。是想让领导看到你的成长，还是单纯梳理一下自己的思路？如果是前者，那就要多提一些具体的例子，比如这次谈判用了什么策略，效果怎么样。要是后者的话，就随意点，把自己做过的、学过的都记下来就行。
我刚开始写心得的时候，总是觉得自己干的事情没什么特别的，后来发现其实每个细节都挺重要的。比如，有一次跟客户聊产品，本来以为对方对价格敏感，结果人家更在意的是售后服务。当时我就有点慌，不知道该怎么回应，后来还是同事提醒我说，可以先肯定他的关注点，然后再介绍我们公司的服务优势。这件事让我明白，平时得多留意客户的反应，不能光凭想象去揣测需求。
有时候写心得也会遇到卡壳的情况，尤其是那些看起来很普通的小事，总觉得没什么好写的。但我发现，如果能从这些小事里提炼出一点经验教训，就会变得有意思多了。比如有一次参加培训，老师讲的内容跟我的工作好像没什么关系，但我后来才发现，那些沟通技巧其实可以用在日常交流里。所以，写心得的时候，不妨多想想这些看似不起眼的东西。
还有个需要注意的地方，就是不要把所有的成绩都归结于自己。毕竟一个人的力量有限，很多时候是团队协作的结果。所以在写心得时，别忘了提一下队友的帮助。像上次搞活动，文案是我写的，但海报设计是小李做的，宣传又是小王负责的，最后效果很好，大家功劳都有份。
写心得也不是一蹴而就的事。有时候写着写着就会跑题，特别是当脑子里突然蹦出别的想法时。比如上次写心得，本来想说客户管理的技巧，结果写着写着就开始回忆起一次尴尬的会议场景了。不过这也没什么大不了的，只要最后能把重点拉回来就行。
我觉得写心得最重要的是真诚。如果只是为了应付差事，随便抄抄写写，那根本没什么意义。只有真心实意地回顾自己的工作经历，才能真正有所收获。而且呀，写完之后回头看看，会发现自己其实进步了不少，哪怕只是那么一点点。
【第3篇】银行客户经理个人工作心得体会怎么写1400字
____年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均16000万元，完成个人揽储250万元。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联系，成功留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____年的工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能!明年争取更大突破!
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写心得其实跟平时聊天差不多，就是把自己干的事说一遍，再聊聊想法。比如你是银行客户经理，每天打交道的就是客户、贷款什么的。写心得的时候就先想想最近做的最得意的事是什么，比如帮客户搞定了一个大单子，心里美滋滋的。
记得那天有个老客户想办个贷款，金额挺大的。我刚开始有点紧张，生怕算错什么的。后来仔细核对了好几遍材料，还跟同事请教了一下，最后总算搞定啦。客户特别满意，还夸我是行家。这种成就感说出来肯定有人爱听。
工作中难免会遇到一些棘手的情况。比如说有客户嫌利息高，跟你磨了半天。我就得耐心解释政策，还得想办法给客户找点优惠。这事让我明白，跟客户沟通的时候态度很重要，不能急躁，不然客户一走，损失可不小。
写心得的时候别光顾着说自己干得好，也要反思一下。像那次有个客户资料填错了，我没仔细检查就提交了，结果耽误了好几天。现在想起来挺懊恼的，以后一定要多留个心眼儿。
写的时候语句不用太花哨，能表达清楚就行。有时候写着写着可能就跑题了，比如突然想起上次和同事吃饭的事，就多写了两句。没关系，反正心得，想到哪儿写到哪儿。不过话说回来，有时候写得太啰嗦也不好，人家一看就觉得没重点。
写心得还有一个小技巧，就是多用具体数字。比如那个贷款单子，金额是多少，利率是多少，这些数字一摆出来，别人听着就信服。要是光说“办了个大单子”，听起来就没什么说服力。
【第4篇】客户经理个人工作心得总结怎么写2600字
两 年来我一直在中国_银行___市_分理处工作，今年7月份跟随分理处从_支行转到区分行_部，经历了不同的上级主管行领导;我也在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，从最初的储蓄柜员成长成为___银行优秀的个人客户经理。两年来，无论作为普通的柜台人员还是客户经理，我都始终遵循为客户服务 的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总结如下:
一、自觉加强理论学习，提高个人素质
首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加分支行党支部组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了十九大关于党的决定等，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。认真学习银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。
其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。
此外，根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理 的角色。通过分行提出的“将_银行打造成区域市场内客户首选银行”和“_银行要成为大___市场份额第一”的目标学习，使我进一步理解了我行出台的各 项方针和政策，看到了建行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作
在___银行_分理处工作的两年中，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从储蓄员到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:
第一，作好客户分流工作，完善排班制度。作为储蓄员期间，我针对分理处客户排队严重的现象，在当时还没有大堂经理和人员没有增加的情况下，我经过认真分析和 对业务流水的统计，同时借鉴其他行的经验，在和领导沟通交流以后，提出了设立综合柜台，将对公业务和对私业务合理的联系和统一起来，提高了柜员办理业务的 效率，也在一定程度上缓解了客户排队带来的压力。此后，这种成功排班经验被介绍给支行其他分理处，并在一定范围内推广。
第二，改进绩效考 核办法，提高员工积极性。原来分理处为了员工的团结，提倡同工同酬，不鼓励拉大员工间的绩效收入，然而却挫伤了部分员工的积极性，使得储蓄柜员和会计柜员 间，甚至储蓄柜员间也有一定矛盾。分理处领导对此很重视，为此我提出了___性的建议，就是要完善绩效考核办法，分理处提高二次绩效分配的比例，鼓励员工 多营销，多办理业务。并实现单纯的服务型向服务营销型的转变。当时大家并不真正理解什么是服务营销，还表示一定的怀疑。但从今年区分行提出了要“将_银 行打造成区域内市场首选银行”，并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务营销型转变，大家才真正的理解。而我们琅西分理处已经实行有一年多了。分理处的 中间业务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前列。
第三，锐意进取，创新营销新思路，为_支行和_分理处争得了荣誉。作为 ___银行个人客户经理，我代表_支行参加_银行广西区分行客户经理20_年前二季度的电子银行第一、第二届劳动竞赛，在全区1000多名客户经理 中脱颖而出，两次均排名第一。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。我的经验总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》，发表 在_银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户经理营销”专栏长达半年多。我多次作为优秀客户经理代表随区分行电子银行部的领导到建行_支行、_ 支行、_支行、新城支行进行经验交流。
同时在我担任客户期间，琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录，基金的销售也是在支行领先地位。一时我在_银行内部声名赫起。根据支行办公室要求，_支行七星西分理处的5位员工每人每天连续一个星期来和我跟班学习，并回去写成工作总结。付出总有 回报，在第一届比赛中，我获得第一名，让我获得去香港学习考察机会;在第二届比赛中，我又获得第一名并作为唯一的特等奖获得者，获得一台价值__元的 笔记本电脑的奖励。我也在_支行全行经营大会上登台领取支行额外给的专项奖励。
第四，坚持理论联系实际，勇于探索新理论、新问题。我习 惯将平时工作中遇到的问题和一些成功的做法，记录在个人客户经历日志中，并定期整理，然后经过思考和讨论后，形成论文，先后在___银行内部网站发表 《swot分析:中国商业银行客户经理制》、《中国_银行客户经理制运行及研究》、《正确认识客户投诉提高服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始 到金-谈电子银行营销》等论文。另外作为支行特约通讯员，我注意观察周围的人和事，并将其中的一些有代表性和重要性的事情，写成了多篇通讯报道。此外还写 其他一些随笔，获得领导和同事们的广泛好评。
第五，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是___银行对外的形象。 个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容 和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。分理处也实现零有效投诉的目标。
此外，我积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工会组织的气排球比赛，跟随支行团支部到横县参加植树活动，到朝阳广场参加学雷锋活动等等，为此我获得20_年“工会先进员工”称号。
今年7月份由于_分理处被划分到区分行_部，一个同事被调走，另一个同事因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的紧张，在新人还没有到位的情况下， 我牺牲自己，无怨无悔的进柜台顶班了三个多月。以身作则，和同事们一起顶过了最艰难的时期，得到了区分行_部领导的高度赞扬。
三、今后努力方向
第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是对公业务知识，全面提高综合业务知识水 平。
第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲 自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。
第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。
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写个人工作心得总结的时候，得先弄清楚自己的思路，不然东一榔头西一棒子的，写出来的东西别人看了也是一头雾水。比如，作为客户经理，日常工作就是跟客户打交道，那就要把自己怎么跟客户沟通的、遇到的问题、怎么解决的都理清楚了。像我刚开始做这行的时候，总觉得每天做的事情挺多的，可真到写总结的时候就有点懵了。
刚开始可以从最近完成的几件事入手，一件一件回忆起来。比如说上周有个客户突然说合同条款有问题，当时我就得赶紧看看合同，找出问题所在，然后联系法务那边确认一下。最后跟客户重新沟通，把问题解决了。这个过程中肯定有学到东西的地方，比如以后再碰到类似情况该怎么更快处理之类的。
写总结的时候别光写自己干了什么，最好能结合下公司的目标。比如我们公司一直强调提高客户满意度，那在总结里就可以提一下自己做了哪些努力去提升客户体验。像有一次有个老客户的项目出了点状况，我当时就想办法加班加点赶进度，最后不仅按时完成了任务，还额外给客户提供了一些增值服务。结果客户特别满意，后来又给我们介绍了几个新客户。
不过有时候写着写着就会发现自己漏掉一些细节，这就需要回头再去翻翻工作记录了。像上次我写总结的时候，就差点忘了提到某个月份有个重要的客户回访计划，后来仔细一看日程表才想起来。所以平时养成记笔记的习惯很重要，哪怕是很小的事情，记下来说不定哪天就能派上用场。
写总结的时候也要注意语气，太严肃显得跟工作报告似的，太随意又怕给人不专业的印象。我觉得最好是那种既专业又带点人情味儿的表达方式。像给客户打电话的时候，我会尽量用比较轻松但不失礼貌的方式交流，这样双方都舒服些。写总结也一样，既要体现自己的专业能力，又要能让领导看到你的态度。
有时候写总结会遇到卡壳的情况，这时候不妨换个角度想想。比如不是单纯地罗列事情，而是试着总结一下这些事情背后的经验教训。像我有一次参加了一个行业培训，回来之后发现以前的一些工作方法其实可以改进，于是就把学到的知识运用到实际工作中去了。这种成长的过程在总结里提一下也很有意义。
【第5篇】客户经理个人工作心得感悟怎么写1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20__年就过去了，在担任__支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的提高。现将20__年工作情景汇报如下：
一、取得的业绩
20__年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，进取参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内经过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款____多万元，完成全年日均____余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、职责和使命
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简便地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20__年，累计发放贷款____余万元，按时清收贷款___万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1.是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
2.是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
3.是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。
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写个人工作心得的时候，得想清楚自己的定位。比如，客户经理这份工作，它不是单打独斗的活儿，需要跟各种各样的人打交道，有的时候热情洋溢地介绍产品，有的时候又得耐心解答客户的疑问。这就像是走钢丝一样，一边要保持平衡，一边还得往前走。
每天面对不同的客户，有时候会遇到特别固执的客户，他们可能对新东西接受起来比较慢，这时候就需要多点耐心。有一次接待一个客户，他一直担心我们的服务能不能真的帮到他，我就详细给他讲了我们产品的优势，还举了一些例子，最后他才放心签约。其实这类事情多了去了，每次处理完都觉得自己成长了不少。
还有就是沟通技巧很重要，不能光靠嘴皮子利索就行，得学会观察。有些客户话不多，但眼神透露出的信息可不少。记得有个客户，表面上看起来很淡定，但每次提到具体细节时都会皱眉，后来我才明白他是对某些条款不太理解，于是专门抽时间给他做了一次详细的解读，最后他很满意。
有时候也会碰到一些突发状况，比如突然接到紧急任务，这时候就得快速调整状态。有一次系统出了点小问题，导致几个客户的数据没及时更新，我赶紧联系技术部门，同时安抚那些客户的情绪。虽然忙得焦头烂额，但看到客户最终理解，心里还是挺踏实的。
客户经理的工作也不是只有这些表面的东西，背后还有很多隐形的努力。比如平时要不断学习新的业务知识，不然跟不上市场的变化。有时候刚学了个新技能，就发现客户的需求已经变了，所以得时刻保持敏感度。有时候加班加点也是常事，但这都是为了能更好地服务客户。
【第6篇】客户经理个人工作心得怎么写2100字
____年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，19年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储__万元，营销基金__万元，营销国债__万元，营销保险__万元，营销外汇理财产品--汇财通__万元。营销理财金帐户__个。我总结一下我在这一年中的工作状况。
一、加强学习，提高自身素质
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：_月_日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在__万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感激。
在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点
仅有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。
新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质：
一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
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做客户经理这份工作，说起来挺复杂的。每天面对各种各样的客户，有的客户特别好打交道，有的就比较麻烦。刚开始做这行的时候，总觉得只要把产品卖出去就行了，后来才发现，这远远不够。真正做好这个工作，得学会跟客户交朋友，了解他们的需求，然后想办法满足他们。
有一次我遇到一个客户，他一直犹豫要不要买我们的产品。我刚开始也没太在意，想着可能是价格的问题。结果后来才发现，原来是他对我们公司不太信任。我就想了个办法，带他去我们公司的工厂参观了一下，让他亲眼看看我们的生产流程。这样一来，他就放心了，很快就签了合同。这件事让我明白，有时候光靠嘴说是不行的，得拿出实际行动来证明。
还有一次，有个老客户突然说要取消订单。我当时挺着急的，赶紧打电话问怎么回事。原来是他的合作伙伴出了点问题，导致资金链断裂。我一听就知道问题不大，就主动提出帮他在别的地方找货源。虽然这事最后没做成，但他对我印象特别好，后来还介绍了不少新客户给我。
写客户经理的工作心得，我觉得最重要的是要把自己的经历写出来。可以先想想最近发生的几件事情，挑几件印象深刻的写下来。比如某个客户的特殊需求，你是怎么解决的；或者某个潜在客户是怎么被你成功开发的。把这些事情写清楚了，就能让大家看到你的能力。
写心得的时候也不能光写好事，有些失败的经历也要提一下。比如说某个客户明明很有潜力，结果因为自己没把握住机会而流失了。这样写出来，既能展示你的反思能力，也能给其他同事一些借鉴。不过写失败的经历时要注意方式方法，别说得太直白，免得别人觉得你在埋怨谁。
书写注意事项：
写心得的时候最好能结合一些专业术语。像什么“精准营销”、“客户生命周期管理”之类的词，听起来就显得很专业。但也不要滥用这些词，用多了反而会让人觉得你是在装腔作势。关键是要把这些词用得恰到好处，让读者感受到你的专业水平。
有时候写东西难免会有疏漏，比如把“客户反馈”写成“客户反映”，或者把“产品优势”写成“产品优点”。这种情况其实很正常，只要不影响整体表达就没关系。毕竟人无完人，偶尔出个小差错也无所谓。
【第7篇】银行客户经理工作心得体会怎么写1100字
客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。因此客户经理的工作一定要做到使客户感到满意。下面是带来的银行客户经理工作心得体会，希望大家喜欢。
银行客户经理工作心得体会篇做银行保险客户经理以来的两个多月里,经历了许许多多的事情,其中的困难坎坷艰辛和心酸,或许是这辈子感受最深刻的,最难得忘记的!以后或许写自传的时候会很详细地描写的哦嘿嘿~~~
第一个月里要过几道关,通过关系找到银行负责人进入网点,建立好与网点工作人员之间的关系,迅速进入角色熟悉银行的每项业务,热情接待周到服务每位客户,尽心尽力介绍公司的理财产品,帮助引导客户怎样才能尽可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以说这道关是不难的,毕竟这是为客户服务,是为他们好.
最难的是网点关系维持,每个人的性格爱好都是不一样的,心理活动也是难以捉摸的,随时都会发生变化,今天可能你们关系很近乎很热络,等过了一夜或许就面目全非了,因为这是个竞争十分激烈的社会,一个银行网点里进驻了七八家保险公司的客户经理,自然竞争的激烈度就可想而知了.
说真的,以前在单位办公室里工作,上班下班工作学习休闲是很规律的,也是很平静没有什么竞争的,只要作好本分工作就ok了,现在可就大不一样了,一切都是要从头学起,不但要掌握好产品的要点亮点,讲解给客户听,还要维护好与银行人员的关系,还要懂得银行的业务知识,不断给自己充电汲取新能量,看报纸看电视随时随地学习新的知识来丰富自己的脑袋.否则就影响业绩.
第二个月里,有了好的基础就可以很好的开展业务了,但是随时会发生一些意想不到的事情,比如以前其他同业公司作业务时没有讲解透产品,以至于后续售后服务跟不上,在银行大堂里哭,吵,骂,闹,引起一些不必要的骚动闹事,搞的我们这些后来的客户经理们工作难以开展,客户总以为自己上当受骗了,不理解为什么银行保险要合作?要说也不能怪客户们不讲道理,大吵大闹哭天抹地,确实是某些公司售后服务环节出现了问题,让客户心里没有了底,实实在在的几万元存在了银行搞理财产品,却无缘无故地损失了一半,谁的心里能好受呢?
将心比心,换了是自己也是不好受的,所以在介绍产品时一定要实话实说的告之与客户,有利必定有弊也会有风险,心态好能够承受风险的可以帮助他们办理,不愿意接受不能承受压力的就不要勉强.抱着随时为客户着想的工作态度工作,真的感觉就不一样了,后果也更不一样,我就是这样做的,不仅帮助他们理财,也和他们交上了朋友,这样的事情又何乐而不为呢呵呵!!!
实在踏实的做事,工作自然就轻松了许多,业绩也就随之而来了,感觉好,一切困难委屈都被抛到了脑袋后面,呵呵,心态好吧我,大家一定要向我学习哦~
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银行客户经理这份工作说难也不难，说简单吧其实挺复杂的。每天都要跟各种各样的人打交道，有企业老板，也有普通市民。刚开始做这个工作的时候，总觉得自己什么都懂，后来才发现，真不是那么回事。
刚入职那会儿，我满脑子想着业绩，总觉得只要把产品推销出去就万事大吉了。结果，客户投诉还挺多的，有的嫌我们太急功近利，有的觉得我们态度不好。后来领导提醒我说，服务态度很重要，得先把客户当朋友看，不能一上来就推销东西。这话说得对，但真正做起来不容易。有时候忙得焦头烂额，客户问的问题又特别复杂，心里一急就容易表现出不耐烦，现在想想真是不应该。
记得有一次，一个客户来咨询贷款的事情，我一听金额不小，心里就有点紧张，生怕搞砸了。结果，越紧张越容易出错，差点把关键的信息搞混了。还好旁边有个同事帮忙补救，才没出大问题。从那以后我就明白了一个道理，遇到大事小事都要冷静下来，不能慌，不然不仅自己难受，还会让客户不满意。
做银行客户经理还有一个难点就是时间管理。既要接待客户，又要处理内部事务，还得抽出时间学习新的政策法规。有时候真的感觉时间不够用，但又不能放弃任何一个环节。后来我发现，合理规划每天的工作计划很关键，比如上午专门接待客户，下午集中处理文件，晚上抽空看看最新的金融资讯。这样虽然辛苦点，但效率确实提高了不少。
书写注意事项：
我觉得跟客户的沟通方式也很重要。有些人喜欢直截了当，有些人则希望慢慢聊。所以每次接触新客户前，我都会先观察一下对方的性格，再决定怎么开口。有一次接待一位老年客户，他说话慢悠悠的，我就跟着他的节奏慢慢讲，结果他很满意，还主动介绍了自己的亲戚朋友过来办业务。这事让我意识到，耐心有时候比什么都重要。
工作中也会遇到一些突发状况。比如说某个客户突然取消预约，或者临时要求更改方案。这时候就得随机应变，不能死板地按照原来的计划走。有一次，一个客户因为家里有急事临时改时间，我二话不说就调整了日程，结果客户特别感激，还特意发短信表扬了我。虽然只是一件小事，但让我明白了灵活应对的重要性。
【第8篇】银行客户经理个人工作总结怎么写950字
短短几年时间便升任为银行客户经理的确令我倍感高兴的同时获得了成长，眼看着又是一年年末的到来也让我通过银行客户经理的工作获得了不少的业绩，然而让人感到不太满意的是今年在银行工作中取得的业绩相比往年似乎差了不少，即便足以应付领导制定的指标却未免显得自己并未将客户经理的职责放在心中，所以我对今年的银行客户经理工作进行了总结并分析了自身的得失。
对新型业务的学习以及推广力度是我在今年银行工作中值得肯定的地方，为了不因为对银行业务不熟悉导致自身发展的步伐被拖累，我花费了不少的时间学习业务方面的知识并能将其简化以后告知给客户，寥寥数言让他们认清自身需要办理业务的本质自然会为这种坦诚认可银行主营的业务，而且为了让更多的客户对银行活动有所了解导致自己将大部分精力都放在宣传与推广之中，无论是手机转发还是传单发放都能够体现出我为集体利益着想的心情，所以哪怕没有银行领导的要求也会令我主动参与到这项工作中去并为银行发展带来更多的客户。
拜访量的停滞不前也许是导致自己今年业绩较差的主要原因吧，令人讽刺的是愿意在宣传工作中花费精力的自己竟然没有增加对客户的拜访量，若是仅仅满足于往年的拜访量而不去思考如何突破的话只会让自己业绩呈现下降的趋势，所以我得记住这个教训以免在后续的银行工作中继续存在这种得过且过的错误心理，须知作为银行客户经理的自己若是不能在业绩方面为团队成员树立榜样的话很有可能造成不良的后果。
注重对业务团队成员的培养并帮助他们分析自身工作中的优劣，员工培养作为自己的主要职责自然在今年的银行工作中起到了相应的作用，尽管今年由于各方面的因素导致银行的整体效益都不如想象中那般好，但是面对员工的疑虑自己都会想办法进行解答并讲解业务办理的重要技巧，再加上每周都会召开团队例会的契机可以有效分析每名成员在业务工作中存在的不足并提供建议，考虑到部分员工心态上存在的弊端仍需在明年的银行工作中想办法进行改善才行。
实际上每年的工作总结都能够让我意识到自己在银行客户经理工作中需要改善的地方并为之而努力，因此我也会在这次分析过后郑重面对明年银行工作中的挑战并期待获得成长，至少对于银行客户经理而言的确需要在日常工作中发挥作用并为其他员工树立榜样。
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银行客户经理的工作总结该怎么写？这事说起来不算难也不算特别简单。想写好这份总结，得先理清楚自己的思路，不然写出来的东西就像没头苍蝇乱撞。
先说说开头。开头这部分很重要，它得能吸引人，但也不能太花哨。你可以从最近的工作情况说起，比如说这段时间负责了多少个客户，完成了哪些重点项目，或者是遇到了什么新挑战之类的。记得要把关键点拎出来，别一股脑全倒上去。比如“最近这几个月，我主要负责了几个大客户的业务对接工作，其中有个项目挺有意思的……”
接着就是正文部分啦。这一块儿可以详细聊聊具体做了什么。像平时怎么跟客户沟通的，遇到问题时是怎么解决的，还有工作中用到了哪些技巧。如果能举例子就更好了，比如某个客户的需求比较特殊，你是怎么一步步搞定的。这部分内容得实打实的，不能光喊口号。不过有时候写着写着可能会跑偏，比如把注意力放到别的地方去了，这就不太好。要时刻提醒自己围绕主题展开。
然后就是总结一下成果啦。这里不用吹得太夸张，实事求是就好。可以说说自己取得了哪些成绩，比如销售额提高了多少，客户满意度提升了多少之类的。当然，也可能偶尔会出现一些小偏差，比如数字记错了，或者描述不太准确，但只要大方向没错就行。
最后这部分，可以展望一下未来。想想接下来打算怎么做，目标是什么，是不是需要改进的地方还有很多。要是能结合公司的发展方向就更棒了，这样显得更有规划感。不过有时候写着写着可能会忘记交代清楚后续计划，这就得留心啦。
写总结的时候，还得注意格式和条理性。每个部分都要清晰明了，不能一团糟。要是排版乱七八糟，别人看起来也会头疼。另外，用词方面也得谨慎，尽量避免模糊不清的说法。有时候可能因为赶时间，写得有点潦草，这就得注意改正啦。
